Vermögensaufbau-Beratung
320€
Ihre finanzielle Zukunft beginnt mit einer soliden Strategie. In dieser umfassenden Erstberatung analysieren wir Ihre aktuelle Vermögenssituation, identifizieren Optimierungspotenziale und entwickeln eine maßgeschneiderte Anlagestrategie.
Was Sie erhalten:
- Persönliches Beratungsgespräch (90 Minuten)
- Analyse Ihrer aktuellen Finanzsituation
- Individueller Anlageplan mit Risikoprofil
- Produktempfehlungen ohne Verkaufsverpflichtung
- Schriftliche Zusammenfassung der Empfehlungen
Altersvorsorge-Optimierung
285€
Bestehende Altersvorsorgeverträge sind oft nicht optimal strukturiert. Wir überprüfen Ihre aktuellen Verträge, identifizieren Schwachstellen und zeigen Ihnen Wege zur Optimierung.
Leistungsumfang:
- Analyse aller bestehenden Vorsorgeverträge
- Berechnung der zu erwartenden Versorgungslücke
- Optimierungsvorschläge mit Kostenvergleich
- Steuerliche Aspekte und Fördermöglichkeiten
- Detaillierter Maßnahmenplan
Portfolio-Analyse
425€
Ein bestehendes Portfolio profitiert von regelmäßiger professioneller Bewertung. Wir analysieren Ihre aktuellen Investments hinsichtlich Performance, Risikostreuung und Kosteneffizienz.
Analyse-Bestandteile:
- Vollständige Performance-Bewertung
- Risiko-Rendite-Verhältnis Ihrer Anlagen
- Kostenanalyse aller Positionen
- Vergleich mit optimierten Referenzportfolios
- Konkrete Umschichtungsempfehlungen
- Ausführliche Dokumentation mit Charts
Steueroptimierung
390€
Steuern können die Rendite erheblich schmälern. Wir entwickeln legale Strategien zur Minimierung Ihrer Steuerlast unter Berücksichtigung aller relevanten Freibeträge und Gestaltungsmöglichkeiten.
Beratungsinhalte:
- Analyse der aktuellen steuerlichen Situation
- Identifikation ungenutzter Freibeträge
- Optimierung der Anlagestruktur
- Verlustverrechnung und Timing-Strategien
- Schriftliche Handlungsempfehlungen
Immobilienfinanzierung
350€
Der Kauf einer Immobilie ist eine der größten finanziellen Entscheidungen. Wir begleiten Sie durch den Finanzierungsprozess und finden die optimale Struktur für Ihre Situation.
Beratungsleistung:
- Berechnung Ihrer maximalen Finanzierungssumme
- Vergleich verschiedener Finanzierungsmodelle
- Eigenkapitaloptimierung
- Tilgungsstrategien und Sondertilgungen
- Unterstützung bei Antragsstellung
Ganzheitliche Finanzplanung
580€
Die Königsdisziplin: Eine vollumfängliche Analyse und Planung aller Ihrer Finanzbereiche. Ideal für komplexe Situationen oder wenn Sie einen vollständigen Überblick wünschen.
Umfang der Planung:
- Bestandsaufnahme aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
- Cashflow-Analyse und Budgetplanung
- Investitions- und Vorsorgestrategie
- Steueroptimierung
- Risiko- und Versicherungsmanagement
- Nachlassplanung (Grundlagen)
- Umfassendes schriftliches Finanzkonzept
- Zwei Follow-up-Gespräche innerhalb von 6 Monaten